Si alguna vez te han querido aplicar el famoso «te transfiero y me entregas», si no sabes qué significa “enganche fantasma” o si te suena raro eso del “fraude hormiga”, esta información es para ti.
Klibu, la plataforma que promueve tratos seguros entre personas y negocios, presenta su Diccionario de la Estafa, una guía digital, gratuita y sin tecnicismos, donde cualquier persona puede aprender los términos más comunes que usan los estafadores, pero más allá de eso, que entiendas cómo funciona… y así identificarlos antes de caer en la trampa.
En Klibu creemos que la mejor defensa contra el fraude es la información. Pero no cualquier información: clara, directa y sin lenguaje enredado.
Así como se lo contarías a una amiga o a tu mamá.
A continuación, te dejamos el diccionario actualizado sobre las estafas más sonadas en los últimos meses.
Baiting
Estrategia de ingeniería social que utiliza señuelos atractivos, como descargas gratuitas o dispositivos “perdidos”, para infectar dispositivos con malware o robar información confidencial.
(Ejemplo): ¡Caí en un engaño! Vi un enlace que prometía una descarga gratuita de un software muy conocido. Al descargarlo, resultó ser malware que robó mis datos y comenzó a enviar correos desde mi cuenta sin que yo lo autorizara.
Carding
Es el uso fraudulento de datos de tarjetas de crédito o débito robadas, con el fin de hacer compras no autorizadas o vender los datos para fines similares. Este delito se lleva a cabo a través de diversas técnicas, como el phishing o el malware, y puede afectar tanto a individuos como a empresas.
(Ej.): Revisando mi estado de cuenta, noté cargos de Netflix, Amazon y Mercado Libre que no había realizado. Al parecer, mis datos fueron robados y utilizados para hacer compras en mi nombre. Perdí mucho más que dinero, perdí mi tranquilidad.
Clonación de tarjetas
Fraude en el que se copian los datos de una tarjeta de crédito o débito para hacer compras fraudulentas.
(Ej.): Al usar mi tarjeta en una gasolinera, me clonaron los datos y realizaron compras sin mi autorización.
Estafa piramidal
Sistema de fraude en el que los participantes ganan dinero reclutando nuevos miembros, sin que haya un producto o servicio real detrás.
(Ej.): Me invitaron a un «negocio rentable» de inversión, pero me di cuenta de que solo estaba reclutando personas para que invirtieran, sin un producto legítimo.
Fomo Fear of Missing Out – Temor a dejar pasar
Es el miedo a perderse oportunidades o eventos populares, especialmente cuando los ves en redes sociales. Este temor genera ansiedad y puede llevarte a tomar decisiones impulsivas, como comprar algo sin pensarlo, solo por no quedarte fuera de la experiencia.
(Ej.): Vi en Instagram que quedaban pocas entradas para Pa’l Norte, así que compré las mías al instante. Cuando llegué al evento, me di cuenta de que había sido una estafa y me quedé sin mi dinero y sin disfrutar del festival.
Fraude telefónico
Estafa en la que los delincuentes contactan a las víctimas por teléfono para obtener información personal o financiera.
(Ej.): Recibí una llamada en la que me dijeron que había ganado un premio. Me pidieron mi número de tarjeta para enviarlo, pero resultó ser un fraude.
Ghosting
No solo ocurre en relaciones sino también cuando una persona o empresa desaparece repentinamente después de recibir un pago o información personal, dejando a la víctima sin respuesta ni solución.
(Ej.): Vi una oferta increíble de unos tenis edición limitada. Compré sin pensarlo. Me llegó la confirmación, pero después… silencio total. No respondieron correos, cerraron la página, y el dinero se esfumó. Me sentí completamente estafado.
Ingeniería social
Técnica de manipulación psicológica empleada para engañar a individuos y obtener información confidencial o provocar acciones que comprometan su seguridad.
(Ej.): Un «gerente» me llamó urgentemente, diciendo que necesitaban mis credenciales para completar una revisión de seguridad. Como confiaba, se las proporcioné. Al poco tiempo, descubrí que había accesos no autorizados en nuestra base de datos.
KYC
(Know Your Customer) – Conoce a tu cliente
Es el proceso que ayuda a las empresas a confirmar que sus clientes son quienes dicen ser. Así pueden prevenir fraudes, evitar robos de identidad, combatir el lavado de dinero y tomar decisiones con confianza.
(Ej.): Tuve malas experiencias con clientes falsos. Implementar procesos de validación me ayudó a proteger mi negocio y a enfocarme en crecer con los clientes correctos.
Phishing
Técnica de fraude en la que los estafadores se hacen pasar por entidades confiables para obtener datos personales y financieros.
(Ej.): Me llegó un correo supuestamente de mi banco pidiéndome actualizar mis datos. Ingresé a un enlace, compartí mi información y me vaciaron la cuenta. Perdí todos mis ahorros.
Ransomware
Tipo de malware que bloquea el acceso a los archivos de un dispositivo o sistema hasta que la víctima pague un rescate.
(Ej.): Recibí un archivo adjunto en un correo de trabajo, lo abrí sin pensarlo y mi computadora se bloqueó. Me pidieron un rescate para desbloquearla, pero perdí el acceso a todos mis documentos importantes.
Rugpull
Estafa en la que los creadores de un proyecto, usualmente de criptomonedas o NFTs, desaparecen de repente con el dinero de los inversionistas, dejando el proyecto sin valor.
(Ej.): Me emocioné con un nuevo proyecto de NFTs que prometía rendimientos increíbles. Invertí lo que tenía y, de un día para otro, los creadores desaparecieron. El sitio web se cayó, las redes se borraron y mi dinero, simplemente, se esfumó.
Smishing
Es una variante del phishing donde los estafadores envían mensajes de texto (SMS) fraudulentos con enlaces o números de contacto falsos. El objetivo es que las personas compartan información confidencial o hagan clic en enlaces que descargan malware.
(Ej.): Me llegó un SMS que decía ser de mi banco, pidiéndome confirmar mi cuenta para evitar bloqueos. Seguí el enlace, ingresé mis datos y, al instante, mi cuenta fue bloqueada. Fue entonces cuando me di cuenta de que había caído en una estafa. Enganche fantasma: Cuando alguien te pide un anticipo por un producto que nunca va a entregar. Ni enganche, ni producto, ni rastro.
El diccionario se actualiza constantemente con términos reales que circulan en ventas por redes sociales, marketplaces, grupos de WhatsApp y más. Es una guía útil tanto para vendedores independientes como para pequeñas empresas o personas que compran por internet todos los días.
¿Por qué importa?
Porque nadie se salva de los fraudes si no sabe cómo operan. El Diccionario de la Estafa es solo una parte del ecosistema de herramientas de Klibu, que también incluye verificación de identidad y certificados de confianza para que cualquier trato, por más informal que parezca, tenga respaldo y seguridad.